Finanční diagnostika je hluboká analýza vaší aktuální finanční situace, na které stojí celý finanční plán. Nejde o rychlý přehled příjmů a výdajů, ale o detailní práci s reálnými daty z oficiálních institucí, díky kterým přesně víme kde se dnes nacházíte a jaké jsou vaše budoucí nároky.
Starobní důchod
Jaký předpokládaný státní starobní důchod vám vychází.
Roky pojištění
Kolik let máte započítaných do důchodového pojištění.
Chybějící období
Zda vám nechybí nebo nemáte špatně započítané odpracované období.
Výpadky příjmu
Jak by výpadek příjmu (PN, rodičovská, podnikání) ovlivnil váš budoucí důchod.
Invalidní důchod
Jaká by byla předpokládaná výše invalidního důchodu.
Pozůstalostní důchody
Výše vdoveckého nebo sirotčího důchodu.
Superdávka
Zda máte nárok na superdávku a v jaké předpokládané výši.
Optimalizace cash-flow
Kde můžete ušetřit bez snížení životního standardu.
Tyto údaje následně porovnáváme s ekonomickými daty (inflace, vývoj mezd, demografické trendy) a modelujeme budoucí scénáře. Díky tomu s klienty nevycházíme z odhadů, ale z konkrétních čísel a mé doporučení i zpracované produkty jsou vždy šitá na míru a podložená fakty.