Krátkodobá rezerva
S klienty, kteří nemají vybudovanou finanční rezervu, řešíme nejprve, kde a jak ji vybudovat, a poté, kde ji uložit, aby byla vždy po ruce v případě nouze.
Dlouhodobost • Strategie • Individuální přístup
Investice
Majetek pod správou (AUM)
Majetek pod správou
0 Kč +
Individuálně nastavené investiční plány podle cílů klienta.
Investování je moje nejoblíbenější část práce, umožňuje mi přímo vidět pozitivní změny životních situací klientů v čase. Právě proto se tomuto tématu věnuji i ve volném čase, ať už na vysoké škole, kde o něm píši závěrečnou práci, nebo prostřednictvím vlastních analýz. Plán investování se odvíjí od cílů jednotlivce a jeho aktuální životní situace, proto je důležité mít jasný plán a individuální nastavení. S klienty nejprve probírám jejich finanční cíle, potřeby, aktuální situaci a toleranci k riziku a potom nastavujeme zpravidla následující oblasti:
Přehled investičních oblastí
Vlastní zdroje pro hypotéku a vlastní bydlení
V rámci snu o vlastním bydlení s klienty řeším naspoření 10–20 % hodnoty nemovitosti pro možnost získat hypotéku.
Krátkodobé cíle
Pomáhám klientům naplnit krátkodobé cíle jako auto, rekonstrukce domu či dovolená. Určíme mantinely investování a vybereme vhodné, nejčastěji střednědobé investiční nástroje k dosažení cíle.
Spoření pro děti na studium
Pro děti klientů zakládáme pravidelné dlouhodobé investice, které jsou určeny na studium či start do života.
Renta (finanční nezávislost)
Nastavujeme plán na vytvoření dostatečného množství aktiv pro čerpání doživotní renty od klientem požadovaného věku po zbytek života.
Firemní / Obecní investice
Mnoho obcí či firem má své naspořené peníze na běžných nebo spořicích účtech. S institucionálními investory často řešíme konzervativní investice pro uchování hodnoty větších objemů kapitálu.
DIP (dlouhodobý investiční produkt)
V rámci investování s dlouhým horizontem pracuji často s produktem DIP, který umožňuje daňové odpočty již od první investované koruny.
Další služby
Pro klienta kombinace možností a tipů z předchozích sekcí, aby byl plán investic kompletní a symetrický.
“
Investování je proces, nikoli jednorázové rozhodnutí.
Disciplína, dlouhodobý horizont a správně nastavená strategie jsou základem úspěchu.