Ochrana • Stabilita • Správné nastavení

Pojištění

Pojištění má chránit to, co by vaše finance samy neustály.

Ne každé riziko má smysl pojistit. A ne každá smlouva, kterou člověk má, je nastavená správně. S klienty řeším pojištění systematicky: co má skutečně smysl krýt, v jaké výši a za jakých podmínek.

Základní princip

K čemu má pojištění sloužit

Pojištění není produkt, který má „něco vydělávat". Je to nástroj, který chrání příjem, rodinu, majetek a stabilitu dlouhodobého finančního plánu.

Správně nastavené pojištění pomáhá ve chvíli, kdy nastane situace, kterou by běžný rozpočet nezvládl:

Dlouhodobý výpadek příjmu

Invalidita

Vážné onemocnění

Smrt živitele rodiny

Škoda, za kterou nesete odpovědnost

Škoda na majetku s velkým dopadem

Oblasti spolupráce

Co s klienty řeším nejčastěji

Životní pojištění

Nastavení krytí pro případ invalidity, závažných onemocnění, smrti nebo dlouhodobé pracovní neschopnosti.

Ochrana příjmu

Aby výpadek příjmu neohrozil domácnost, hypotéku ani dlouhodobé cíle.

Pojištění k hypotéce a rodině

Když na jednom příjmu stojí splátky, děti a chod domácnosti, je potřeba mít jasno, co se stane při výpadku.

Pojištění odpovědnosti a majetku

Byt, dům, domácnost, občanská odpovědnost i situace, které mohou mít vysoký finanční dopad.

Revize stávajících smluv

Mnoho lidí pojištění má — ale jejich smlouva:

Kryje málo důležité věci

Nekryje zásadní rizika

Je zbytečně drahá

Neodpovídá současné životní situaci

Správný moment

Kdy má revize pojištění největší smysl

Životní situace

Máte hypotéku nebo větší závazky
Živíte rodinu nebo na vás závisí děti
Změnil se vám příjem
Přešli jste na podnikání

Stav smlouvy

Máte starší smlouvu několik let beze změn
Nevíte, co vaše smlouva skutečně kryje
Platíte a nejste si jisti proč
Pojistné podmínky jste nikdy nečetli

Cíl spolupráce

„Cílem není mít co nejvíc pojistek — cílem je mít správně nastavenou ochranu.“

Ochranu pro situace, které by jinak znamenaly zásah do vašeho majetku, plánů nebo životní úrovně.